Relatórios de desempenho periódicos
Retorno consolidado em reais, somando Brasil e exterior em média ponderada entre as custódias. Um número só, comparável mês a mês.
Multi-family office independente
Consultoria de investimentos por honorários. Sem comissão. Sem conflito.
Atendemos médicos, empresários e famílias de alto patrimônio com um princípio inegociável: quem paga a conta é o cliente — nunca o banco, nunca a corretora, nunca o produto.
Peça sua revisão de carteira gratuitaResposta em até 2 horas úteis. Sem compromisso.
- Modelo fee-based — remuneração 100% alinhada ao cliente
- Metas de rentabilidade por perfil, acompanhadas em relatórios periódicos
- Regras claras de concentração e diversificação internacional estrutural
- Consolidação de patrimônio em custodiantes no Brasil e nos EUA
O custo invisível de ser atendido por quem ganha comissão
Na maior parte das mesas de atendimento do país, o profissional que fala com você não é pago por você. É pago por quem fabrica o produto que ele indica.
Isso cria um incentivo silencioso e permanente: o assessor ganha quando você gira a carteira, não quando o seu patrimônio prospera. Nada disso é ilegal. É só o desenho do modelo — e ele aparece no seu extrato em forma de camadas de taxa que ninguém detalhou.
O resultado costuma ser o mesmo: carteira montada por oferta, não por objetivo. Produtos que se repetem sem propósito. E a sensação de não saber exatamente por que se tem cada posição.
A pergunta que resolve
“Como você é remunerado?”
É a única pergunta que separa consultoria de distribuição. Se a resposta envolve comissão sobre o que foi vendido, você não está recebendo uma recomendação — está recebendo uma oferta.
Na ÉQUORA a resposta é uma só: honorários pagos pelo cliente. Não recebemos rebate, comissão ou bônus de distribuidora alguma.
História de origem
De oficial militar a fundador de um family office
Eduardo Barreto cresceu no interior do Rio Grande do Sul, numa casa onde dinheiro não era assunto. Construiu a primeira carreira como oficial militar — disciplina de sobra, educação financeira nenhuma.
Descobriu o mercado por colegas de farda. Viveu por dentro o modelo das corretoras e viu de perto o conflito de interesses que move a indústria: o assessor que ganha quando você gira, não quando você prospera.
A ÉQUORA nasceu como resposta a isso — uma consultoria onde o planejamento vem antes do produto. Porque investimento é só a ponta do iceberg: abaixo dele estão objetivos, tributação, sucessão, liquidez e risco. Começar pelo produto é resolver a parte errada do problema.
Método
Um método, não um palpite: o Cenário Base ÉQUORA
Toda alocação começa com uma pergunta: em que estágio do ciclo econômico global estamos? A partir daí, o Cenário Base define os percentuais-meta de cada classe de ativos — as “gavetas” — e a alocação interna de cada uma, incluindo um percentual dedicado a opcionalidade. Nada entra na carteira sem passar por esse filtro.
Reuniões de revisão estratégica
Frequência definida pelo plano contratado — semestral, trimestral ou mensal. Pauta preparada, não conversa improvisada.
Leitura de cenário ao vivo, todo mês
Evento mensal aberto aos clientes, onde a tese macro é apresentada e questionada em tempo real.
Estudos proprietários com séries completas
Comportamento de bolsa e FIIs em todos os ciclos eleitorais desde 2000. Imóveis vs. inflação entre 2014 e 2026: +53% contra +98%.
Transparência necessária: consultoria de investimentos não envolve promessa ou garantia de rentabilidade. Os estudos citados são análises históricas e não projetam resultados futuros. Nosso trabalho é sobre processo de decisão, adequação ao seu perfil e redução de custos e conflitos — não sobre prever mercado.
Casos reais
O que muda na prática
Situações reais de clientes atendidos, apresentadas sem identificação.
Patrimônio pulverizado em dois países
- O que fizemos
- Consolidação completa das posições em custodiantes no Brasil e nos EUA.
- Resultado
- Carteira unificada em um único relatório, com rebalanceamento sob regras claras de risco.
Carteira montada por assessoria de banco
- O que fizemos
- Diagnóstico independente e relatório formal da carteira existente.
- Resultado
- Plano de realocação alinhado a objetivos de vida — não ao portfólio de produtos do distribuidor.
Financiamento em aberto e caixa aplicado em CDI
- O que fizemos
- Análise objetiva de quitar versus manter investido, com a matemática aberta na mesa.
- Resultado
- Decisão tomada com base em números, não em intuição ou aversão à dívida.
O trabalho técnico da ÉQUORA já chegou a conselhos de administração
Além das famílias atendidas, produzimos apresentações e análises comparativas para cooperativas de crédito do sistema — Sicredi, Unicred, Uniprime e CrediSIS — e para conselho de Unimed, incluindo estudos sobre o novo regime de provisionamento de crédito (Res. CMN 4.966/21 / IFRS 9).
Quem já tirou o patrimônio do piloto automático
Números que representam relações de longo prazo — não campanhas de captação.
- {{PATRIMONIO_SOB_CONSULTORIA}}
- sob consultoriaPatrimônio acompanhado pela ÉQUORA
- {{FAMILIAS}}
- famílias atendidasMédicos, empresários e famílias de alto patrimônio
- {{SEGUIDORES}}
- na comunidadeAcompanham o conteúdo educacional no Instagram
A ÉQUORA não é para todo mundo
Atendemos a partir de R$ 500 mil de patrimônio investível, em quatro faixas de serviço — de R$ 500 mil a acima de R$ 10 milhões — com profundidade crescente.
Em todas as faixas
- Planejamento por objetivos
- Carteira Brasil + carteira global
- Contato contínuo por WhatsApp
- Relatórios de desempenho periódicos
Nas faixas superiores
- Planejamento tributário e sucessório
- Consolidação global de patrimônio
- Operações estruturadas
- Fundos exclusivos e offshore
Diagnóstico inicial da sua carteira, sem compromisso
Sete perguntas rápidas. Um consultor da ÉQUORA entra em contato em até 2 horas úteis para agendar sua conversa — sem script de venda.
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